Risikobewertung im KYC-Verfahren
Automatisierte Risikobewertung für GwG-konforme und skalierbare KYC-Prozesse.
Warum die Risikobewertung im KYC-Prozess entscheidend ist
Die Risikobewertung bildet die Grundlage eines wirksamen Know-Your-Customer-(KYC)-Prozesses. Sie entscheidet darüber, wie tief eine Kundenprüfung ausfallen muss und welche Sorgfaltspflichten gelten.
Das Geldwäschegesetz (GwG) schreibt ausdrücklich einen risikobasierten Ansatz vor, Unternehmen müssen einschätzen, wie hoch die Gefahr ist, dass eine Geschäftsbeziehung zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung missbraucht wird.
Nur wer Risiken erkennt, kann wirksam handeln: Eine präzise Bewertung schützt vor finanziellen und rechtlichen Konsequenzen und ermöglicht effiziente, zielgerichtete Prüfungen.
Was beeinflusst das KYC-Risiko?
Die Risikobewertung berücksichtigt verschiedene Faktoren, die einzeln und in Kombination das Gesamtrisiko bestimmen.
Dazu zählen unter anderem:
Kundentyp: Privatperson, Unternehmen oder Trust
Branche: z. B. Finanzwesen, Immobilien, Kunsthandel, Glücksspiel
Region: Länder mit erhöhtem Geldwäscherisiko
Transaktion: Komplexe oder grenzüberschreitende Zahlungen
Vertriebsweg: Persönlich, digital oder über Dritte
Screening: PEP-, Sanktions- oder Adverse-Media-Treffer
Diese Faktoren werden gewichtet, um ein Risikoprofil pro Kunde zu erzeuge, die Basis jeder wirksamen AML-Strategie.
Die Herausforderungen für Unternehmen bei der Risikobewertung
Die manuelle Risikobewertung ist aufwendig, subjektiv und anfällig für Fehler.
Ohne strukturierte Bewertungssysteme entsteht schnell Intransparenz – und die Nachweisführung gegenüber Aufsichtsbehörden wird schwierig.
Typische Herausforderungen:
Uneinheitliche Bewertung: Unterschiedliche Einschätzungen zwischen Abteilungen
Mangelnde Nachvollziehbarkeit: Fehlende Dokumentation erschwert die Revision
Zeitaufwand: Manuelle Risikoanalysen binden wertvolle Ressourcen
Fehlende Aktualität: Risiken ändern sich, ohne Monitoring bleiben Entwicklungen unbemerkt
Kurz gesagt: Eine zuverlässige Risikobewertung im KYC-Verfahren erfordert strukturierte, datenbasierte und automatisierte Prozesse.
Statt mühsamer Listenprüfung: Intelligente Automatisierung, die nichts übersieht.
Die Lösung: Intelligente Risikobewertung mit Regpit
Regpit automatisiert die gesamte Risikobewertung im KYC- und AML-Prozess: Von der Datenerhebung bis zur laufenden Überwachung.
- Automatisierte Risikoscores: KI-gestützte Analyse aller relevanten Kunden- und Transaktionsdaten
- Regelbasierte Bewertung: Anpassbare Risikomodelle nach interner Compliance-Richtlinie
- Fuzzy-Matching-Technologie erkennt auch abweichende Schreibweisen und Übersetzungen
- Dynamisches Monitoring: Automatische Aktualisierung bei Änderungen (z. B. neue PEP-Position, Sanktionsmeldung oder Firmenübernahme)
- Transparente Dokumentation: Vollständige Nachvollziehbarkeit gemäß GwG und BaFin-Vorgaben
- Risikodashboard: Übersichtliche Visualisierung des individuellen und aggregierten Risikoniveaus
- Nahtlose Integration: Direkt in Ihre KYC-, KYB- und AML-Systeme eingebunden: Ohne manuelle Eingriffe
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KYC/KYB Solution
Die KYC- und KYB-Software von Regpit ermöglicht ein vollständig digitales Onboarding: Inklusive automatisierter PEP- und Sanktionslistenprüfung, Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter, sowie Bereitstellung aktueller Registerauszüge.
Alle Prozesse sind GwG-konform, intuitiv bedienbar und das Beste: Am Ende steht ein revisionssicherer Report, der Sie bei Prüfungen absichert.
Ident Solution
Mit der Ident Solution von Regpit identifizieren Sie Personen einfach und sicher: Per Video-Ident, eID, Konto-Ident, Vor-Ort-Prüfung oder Signatur.
Alle Verfahren sind GwG-konform, sofort einsatzbereit und lassen sich ohne IT-Aufwand in Ihre Prozesse integrieren.
Monitoring Solution
Die Monitoring Solution von Regpit überwacht Personen und Unternehmen automatisch auf Sanktionslisten, PEP-Daten und Adverse Media.
Änderungen werden sofort erkannt, dokumentiert und als Alert angezeigt, so dass Sie jederzeit regelkonform und handlungsfähig bleiben.
E-Learning Solution
Mit der E-Learning Solution von Regpit schulen Sie Mitarbeitende effizient und gesetzeskonform zu allen Themen rund um Geldwäscheprävention.
Alle Inhalte schließen mit zertifizierten Wissenstests ab und führen zu revisionssicheren Teilnahmezertifikaten.
Whistleblowing Solution
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In unseren Artikeln erfahren Sie mehr über Ihre gesetzlichen Verpflichtungen und wie Regpit Ihnen dabei helfen kann, sie zu managen.
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