KYC/KYB Software für
AML Compliance
Regpit digitalisiert KYC- und KYB-Prozesse für Finanzunternehmen, Kanzleien und andere Verpflichtete nach GwG: Identifizierung, Registerprüfungen in 100+ Ländern, tägliche PEP- und Sanktionschecks sowie Risikobewertung in einem zentralen Dashboard.
Automatisierte Prüfprozesse, nahtloses Onboarding,
volle Compliance
So funktioniert eine KYC/KYB Software
Die KYC/KYB Solution von Regpit digitalisiert den gesamten Know-Your-Customer/Business-Prozess: Identitäten werden automatisiert erfasst, relevante Dokumente geprüft und PEP- sowie Sanktionslisten abgeglichen. Eine integrierte Risikoanalyse ermöglicht die rechtssichere Einstufung aller Geschäftspartner und ist vollständig GwG-konform.
Digitales Onboarding & automatische Datenvorbefüllung
Flexible Prozesse für alle Rechtsformen – automatisch mit aktuellen Registerdaten vorbefüllt.
Wirtschaftlich Berechtigte & Eigentumsstrukturen
Eigentums- und Kontrollstrukturen automatisch aus den Registern – als klarer Chart.
Onboarding-Fragebögen erstellen
Individuelle Abfragen für jede Rechtsform – von natürlicher Person bis GmbH.
Registerdokumente automatisch abrufbar
Handels-, Transparenzregister & mehr in Echtzeit – 300+ Register weltweit.
Maximal flexibel
REST-API: CRM anbinden, Workflows und Abfragen frei nach Bedarf anpassen.
Automatische Prüfung: PEP, Sanktion & Adverse Media
Kunden und wirtschaftlich Berechtigte laufend gegen PEP-, Sanktions- und Medienlisten geprüft.
KYC-Report & Risikobewertung
Automatisierte KYC-Berichte mit Gesamtrisiko und allen Dokumenten – revisionssicher und exportierbar.
KYC & KYB – beides in einer Software
Personen und Unternehmen GwG-konform prüfen – im selben Prozess, mit demselben revisionssicheren Bericht.
Unternehmen prüfen
Personen prüfen
Ihre KYC/KYB-Lösung aus einer Hand
Unsere digitale KYC/KYB-Lösung automatisiert Ihre Prüfprozesse, reduziert manuellen Aufwand und sorgt für volle GwG-Compliance.
KYC Verfahren schon ab dem ersten Fall
Alle KYC-Verfahren prüfen die jeweilige Person, erstellen einen KYC-Report mit Risikoeinstufung und dokumentieren alle Schritte rechtssicher. Die Nutzung ist bereits ab einem einzigen Verfahren möglich.
Ab 4,50€
Natürliche Person
(National/International)
- Schnelles Anlegen eines strukturierten Profils
- Digitaler Onboardingprozess
- Prüfung PEP und Sanktionen
- Adverse Media
- Automatisierter Risikobericht (PDF)
- Revisionssichere Dokumentation
Ab 11,50€
Juristische Person
(National)
- Schnelles Anlegen eines strukturierten Profils
- Digitaler Onboardingprozess
- Automatischer Prefill der Fragebögen
- Automatisierte Abfrage Handelsregister und Transparenzregister
- Automatischer Eigentums- und Kontrollstruktur Chart / Wirtschaftlich Berechtigte
- Prüfung PEP und Sanktionen
- Adverse Media
- Automatisierter Risikobericht (PDF)
- Revisionssichere Dokumentation
Ab 7,50€
Juristische Person
(International)
- Schnelles Anlegen eines strukturierten Profils
- Digitaler Onboardingprozess
- Automatisierte Abfrage für 300+ Register weltweit
- Zugriff auf 120 Millionen Unternehmensdaten
- Prüfung PEP und Sanktionen
- Adverse Media
- Automatisierter Risikobericht (PDF)
- Revisionssichere Dokumentation
Sehen Sie selbst, wie einfach Ihre Prozesse laufen können.
Mit Regpit sind Sie auf der sicheren Seite – automatisierte Prüfprozesse, nahtloses Onboarding und volle GwG-Compliance in einer Lösung.
Demo buchenEine Plattform.
Alle GwG-Funktionen.
Wählen Sie flexibel: einzelne Module oder individuelle Kombinationen – ergänzt durch persönliche Expertenleistungen.
KYC/KYB Solution
Digitales Onboarding mit automatischer PEP-, Sanktions- und UBO-Prüfung – revisionssicher.
Mehr erfahrenIdent Solution
Personen GwG-konform identifizieren – von Video-Ident bis eID, ohne IT-Aufwand.
Mehr erfahrenMonitoring Solution
Bestandskunden laufend auf Sanktionen, PEP und Adverse Media überwachen – mit Sofort-Alert.
Mehr erfahrenE-Learning Solution
Mitarbeitende GwG-konform schulen – inklusive Wissenstest und Zertifikat.
Mehr erfahrenWhistleblowing Solution
Verschlüsselte Meldestelle nach GwG und HinSchG – sofort einsatzbereit.
Mehr erfahrenAlle Module. Eine Plattform.
Sehen Sie in einer persönlichen Demo, wie Regpit Ihre Compliance-Prozesse automatisiert.
Demo buchenExterner Geldwäschebeauftragter
Wir übernehmen Ihren Geldwäschebeauftragten – inklusive Meldewesen und Aufsichtskontakt.
Mehr erfahrenExpertensupport
Direkter Draht zu AML-Expert:innen bei Verdachtsfällen und aufsichtsrechtlichen Fragen.
Mehr erfahrenWorkshop EU-AML-VO
Praxisnaher Workshop zur neuen EU-AML-VO – vor Ort oder remote für Ihr Team.
Mehr erfahrenUnterstützung vom Experten.
Ob Auslagerung, Beratung oder Schulung – wir finden im Gespräch die passende Lösung für Ihr Haus.
Kontakt aufnehmenCompliance, die läuft.
Ab Minute eins.
Sehen Sie in einer kurzen Demo, wie Regpit Ihre GwG-Pflichten automatisiert.
- In Minuten startklar
- Ohne IT-Aufwand
- DSGVO-konform, EU-Hosting
Häufige Fragen (FAQ)
Was heißt KYC?
„KYC“ ist die Abkürzung für „Know Your Customer“, oder zu Deutsch: „Kenne deinen Kunden“.
Der Begriff beschreibt regulatorische Prüfpflichten, die Unternehmen im Rahmen der Geldwäscheprävention erfüllen müssen, u.a. durch Identitätsprüfung oder bei Unternehmenskunden die Prüfung des Unternehmens und die Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten sowie Risikobewertungen.
Was ist KYC?
KYC steht für “Know Your Customer” und bezeichnet die gesetzlich vorgeschriebene Identifizierung und Überprüfung von Kunden.
Im Rahmen von KYC müssen Unternehmen die Identität ihrer Kund:innen feststellen, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorzubeugen. Dazu gehören z. B. Ausweisüberprüfungen, das Einholen von Registerdokumenten, die Prüfung auf politisch exponierte Personen und Risikobewertungen.
Was sind KYC-Daten?
KYC-Daten sind personenbezogene und geschäftsrelevante Informationen, die im Rahmen der Identifizierung zur Geldwäscheprävention erhoben werden.
Dazu gehören z. B. Name, Geburtsdatum, Anschrift, Ausweisdaten, wirtschaftlich Berechtigte bei juristischen Personen sowie Informationen zur Herkunft von Geldern oder zur Risikoeinstufung.
Was ist ein KYC-Verfahren?
Ein KYC-Verfahren beschreibt den gesamten Prüfprozess zur Identifizierung und Risikobewertung von Kunden.
Es umfasst Schritte wie die Datenerfassung, Dokumentenprüfung, Abgleich mit Sanktions- und PEP-Listen sowie die Einstufung in Risikoklassen, alles mit dem Ziel, Geldwäsche und Terrorfinanzierung zu verhindern.
Wer ist zur KYC-Prüfung verpflichtet?
Zur KYC-Prüfung verpflichtet sind alle Unternehmen und Berufsgruppen, die dem Geldwäschegesetz (GwG) unterliegen.
Es umfasst Schritte wie die Datenerfassung, Dokumentenprüfung, Abgleich mit Sanktions- und PEP-Listen sowie die Einstufung in Risikoklassen, alles mit dem Ziel, Geldwäsche und Terrorfinanzierung zu verhindern.
Was ist Geldwäsche?
Geldwäsche bezeichnet alle Handlungen, mit denen die illegale Herkunft von Vermögenswerten verschleiert werden soll. Ziel ist es, kriminell erworbenes Geld, etwa aus Betrug, Drogenhandel oder Korruption, durch Transaktionen oder Investitionen „sauber“ erscheinen zu lassen und in den legalen Wirtschaftskreislauf einzuschleusen.
Der Prozess verläuft typischerweise in drei Phasen: Einspeisung, Verschleierung und Integration. Geldwäsche ist strafbar und wird durch das Geldwäschegesetz (GwG) sowie internationale Vorgaben bekämpft, zum Schutz der Integrität von Wirtschaft und Finanzsystem.
Was ist eine politisch exponierte Person (PEP)?
Eine politisch exponierte Person (PEP) ist eine Person mit wichtigen öffentlichen Funktionen, die dadurch ein erhöhtes Korruptionsrisiko mit sich bringt.
Dazu zählen z. B. Regierungsmitglieder, Parlamentsabgeordnete, Richter:innen hoher Gerichte, Botschafter:innen oder Führungskräfte staatlicher Unternehmen. Auch Familienangehörige und enge Geschäftspartner gelten als PEP-nahe Personen.
Was bedeutet „gesetzlicher Vertreter“?
Ein gesetzlicher Vertreter ist eine Person, die per Gesetz befugt ist, im Namen einer anderen Person oder eines Unternehmens rechtsverbindliche Entscheidungen zu treffen.
Im Unternehmenskontext ist das in der Regel die Geschäftsführung, der Vorstand oder eine andere vertretungsberechtigte Person laut Handelsregister. Bei minderjährigen oder geschäftsunfähigen Personen sind es z. B. Eltern oder gerichtlich bestellte Betreuer.
Im Rahmen von KYC- oder GwG-Prüfungen müssen gesetzliche Vertreter identifiziert und überprüft werden.
Was ist das GwG?
„GwG“ steht für Geldwäschegesetz: Ein zentrales Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Deutschland.
Das GwG legt Pflichten für sogenannte Verpflichtete fest, darunter Identitätsprüfungen (KYC), Risikoanalysen, Verdachtsmeldungen, Schulungen und interne Sicherungsmaßnahmen. Es basiert auf den EU-Geldwäscherichtlinien.
Was ist ein KYC-Tool und wie funktioniert es?
Ein KYC-Tool unterstützt Unternehmen dabei, gesetzlich vorgeschriebene Identifikationsprozesse effizient durchzuführen. Es sammelt automatisch relevante Kundendaten, prüft Ausweise, gleicht Informationen mit Sanktions- und PEP-Listen ab und dokumentiert alle Schritte revisionssicher.
Woran erkenne ich ein gutes KYC-Tool?
Darauf solltest du bei der Auswahl eines KYC-Tools achten:
Ein gutes KYC-Tool ist rechtskonform, einfach zu bedienen, flexibel integrierbar und skalierbar. Es sollte alle relevanten Verfahren abdecken (z. B. Video-ID, eID), automatisch prüfen und Risiken transparent aufzeigen.
Wie läuft ein KYC-Prozess mit Regpit ab?
Regpit bietet eine vollständig digitale Customer Journey: Von der Identifikation über Risikoprüfung bis zum fertigen Risikobericht. Nutzer:innen wählen das passende Verfahren, laden Dokumente hoch oder verifizieren sich per Video-ID, der Prozess ist intuitiv und GwG-konform.
Warum ist KYC für mein Unternehmen verpflichtend?
Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet bestimmte Berufsgruppen und Unternehmen zur Identifizierung ihrer Kund:innen. Ziel ist es, illegale Geldströme frühzeitig zu erkennen und Missbrauch zu verhindern.
Welche Daten müssen beim KYC erhoben werden?
Je nach Art des Vertragspartners (natürliche oder juristische Person) müssen Name, Geburtsdatum, Anschrift, Ausweisdokumente und wirtschaftlich Berechtigte erfasst werden. Bei Unternehmen kommen Handelsregisterauszüge, Vertretungsberechtigungen und Eigentümerstruktur hinzu.
Kann ich das Regpit-KYC-Tool ohne IT-Setup nutzen?
Die Regpit-Plattform funktioniert vollständig webbasiert. Unternehmen benötigen keine Implementierung oder spezielle Infrastruktur, nach dem Login kann sofort mit der KYC-Prüfung begonnen werden.
Wodurch unterscheidet sich das Regpit-KYC-Tool von klassischen Lösungen?
Regpit kombiniert regulatorische Expertise mit moderner Technologie. Im Gegensatz zu Insellösungen bietet die Plattform ein modulares, rechtskonformes Gesamtsystem mit hoher Nutzerfreundlichkeit und optionaler fachlicher Unterstützung.
Welche Identifikationsverfahren unterstützt Regpit?
Regpit bietet Video-ID, eID, Vor-Ort-Identifikation und Account-ID. Alle Verfahren sind GwG-konform und lassen sich flexibel einsetzen.
Wo werden KYC-Daten bei Regpit gespeichert?
Alle Kundendaten werden DSGVO-konform und revisionssicher in deutschen Rechenzentren gespeichert. Die Plattform erfüllt höchste Sicherheitsstandards und dokumentiert jeden Schritt nachvollziehbar.
Was kostet ein KYC-Tool wie das von Regpit?
Regpit bietet ein flexibles SaaS-Modell mit monatlicher Lizenz und transaktionsbasierten Gebühren. Du zahlst nur für die Module und Verfahren, die du tatsächlich nutzt, transparent, skalierbar und ohne versteckte Kosten.
Wieviel Aufwand spart ein digitales KYC-Tool?
Durch automatisierte Datenerhebung, medienbruchfreie Prozesse und sofortige Prüfungen reduziert Regpit den Aufwand um bis zu 90 % im Vergleich zu manuellen Verfahren und senkt gleichzeitig das Risiko von Fehlern.
Ist das KYC-Tool von Regpit DSGVO-konform?
Ja, alle Prozesse und Datenverarbeitungen erfüllen die Anforderungen der Datenschutz-Grundverordnung. Das umfasst u.a. Datenspeicherung, Zugriffskontrollen und Löschkonzepte.
Bin ich verpflichtet, meine Kund:innen zu identifizieren?
KYC-Pflicht erklärt: Wann eine Identifikation notwendig ist
Grundsätzlich müssen Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz vor Beginn jeder neuen Geschäftsbeziehung ihren Vertragspartner identifizieren.
Wird ein digitaler KYC-Prozess anerkannt?
Digitale Identifikationsverfahren sind gesetzlich erlaubt, sofern sie bestimmte technische und organisatorische Anforderungen erfüllen. Regpit stellt sicher, dass alle Verfahren geprüft und rechtskonform sind.
Wovon hängt der KYC-Umfang ab?
Der Prüfaufwand richtet sich nach dem Risiko und der Art der Sorgfaltspflichten. Regpit unterstützt bei der automatisierten Risikoeinschätzung und passt die Prüfungsintensität dynamisch an.
Woraus ergeben sich die gesetzlichen KYC-Pflichten?
Die Grundlage bildet das Geldwäschegesetz (GwG). Daneben gibt es auch Hinweise der zuständigen Aufsichtsbehörden (z. B. der BaFin oder Rechtsanwaltskammern). Regpit ist auf diese Anforderungen abgestimmt und wird laufend aktualisiert.
Warum lohnt sich ein automatisiertes KYC-Tool?
Manuelle Prüfungen sind fehleranfällig, aufwendig und schwer skalierbar. Ein Tool wie Regpit automatisiert alle Abläufe, reduziert den operativen Aufwand und erhöht gleichzeitig die regulatorische Sicherheit.
Wer kann das KYC-Tool von Regpit nutzen?
Regpit ist ideal für Banken, Versicherungen, FinTechs, Kanzleien, Steuerberatungen, Immobilienunternehmen und alle weiteren GwG-Verpflichteten. Dank modularer Struktur passt sich das Tool jedem Setup an, vom Startup bis zur Großunternehmen.
Ist das KYC-Tool von Regpit DSGVO-konform?
Ja, alle Prozesse und Datenverarbeitungen erfüllen die Anforderungen der Datenschutz-Grundverordnung. Das umfasst u.a. Datenspeicherung, Zugriffskontrollen und Löschkonzepte.
Sollte ich mein bestehendes KYC-System ersetzen?
Wenn dein aktuelles System ineffizient ist, auf manuellen Prozessen basiert, nicht rechtskonform arbeitet oder schwer zu bedienen ist, solltest du über eine Lösung wie Regpit nachdenken. Digitale KYC-Tools automatisieren zeitaufwendige Prüfungen, reduzieren Fehler und entlasten dein Team spürbar. Die Umstellung ist schnell, der Mehrwert sofort sichtbar.
Neues von unserem Blog
In unseren Artikeln erfahren Sie mehr über Ihre gesetzlichen Verpflichtungen und wie Regpit Ihnen dabei helfen kann, sie zu managen.
Deutsch