In der November/Dezember-Ausgabe 2023 der Bankingnews (Bankingclub) beleuchtet Dr. Jacob Wende, CEO von Regpit, das Potenzial regulatorischer Technologien (RegTech) im Kampf gegen Geldwäsche und die besonderen Herausforderungen in Europa.
Während RegTech in Asien, Nordamerika und Großbritannien längst ein etabliertes Thema ist, stehen viele EU-Staaten noch am Anfang einer breiten Umsetzung. Der Beitrag zeigt, wie Technologien Prozesse, von KYC-Verfahren bis hin zu Risikobewertungen, effizienter gestalten können. Es wird jedoch auch deutlich, wo Grenzen bestehen: etwa wenn Tools nur Teilbereiche abdecken oder branchenspezifische Anforderungen nicht berücksichtigen.
Im Fokus stehen aktuelle regulatorische Entwicklungen, wie das europäische Single Rulebook mit der neuen EU-AML-VO, die neue Behörde AMLA (Anti Money Laundering Authority) sowie die stärkere Vernetzung nationaler und europäischer Aufsichtsbehörden. Wende macht in dem Artikel deutlich, dass eine ganzheitliche Sicht auf Geldwäscheprävention notwendig ist und dass RegTech hier einen entscheidenden Beitrag leisten kann.
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