Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter (UBO)
Ermitteln Sie wirtschaftlich Berechtigte schnell und rechtssicher. Regpit automatisiert die UBO-Ermittlung mit Zugriff auf über 300 Register in 100 Ländern: Für transparente, effiziente Compliance-Prozesse.
Warum ist die Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten so wichtig?
Die Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten, häufig auch UBO-Ermittlung (Ultimate Beneficial Owner) genannt – ist ein zentraler Bestandteil jeder AML- und KYC-Compliance.
Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet Unternehmen, die Personen zu ermitteln, die letztlich Eigentum oder Kontrolle über einen Vertragspartner ausüben.
In der Praxis ist das entscheidend, um Geldwäsche, Steuerhinterziehung oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
Fehlerhafte oder unvollständige Angaben können zu empfindlichen Bußgeldern, Haftungsrisiken und Reputationsschäden führen.
Wer gilt als "wirtschaftlich Berechtigter"?
Als wirtschaftlich Berechtigter gilt jede natürliche Person, die direkt oder indirekt mehr als 25 % der Anteile oder Stimmrechte eines Unternehmens hält oder auf vergleichbare Weise Kontrolle ausübt.
Oft liegen komplexe Beteiligungsketten, ausländische Register oder Zwischengesellschaften vor, wodurch die Ermittlung ohne technische Unterstützung schnell zur Herausforderung wird.
Die Herausforderung bei der Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter
Die Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten ist aufwendig, international verzweigt und rechtlich anspruchsvoll. Unterschiedliche Register, Sprachen und Strukturen machen eine manuelle Prüfung ineffizient und fehleranfällig.
Typische Herausforderungen:
- Komplexe Eigentümerstrukturen: Internationale Beteiligungsketten mit mehreren Ebenen
- Uneinheitliche Registerlandschaft: Jedes Land nutzt eigene Formate, Datenquellen und Sprachen
- Fehlende Transparenz: In manchen Ländern sind Register unvollständig oder schwer zugänglich
- Hoher manueller Aufwand: Recherchen dauern lange und sind kaum revisionssicher zu dokumentieren
Statt mühsamer Listenprüfung: Intelligente Automatisierung, die nichts übersieht.
Die Lösung: Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter mit Regpit
Regpit digitalisiert und automatisiert die gesamte Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter (UBO), von der Datenabfrage bis zur revisionssicheren Dokumentation.
Ihre Vorteile mit Regpit:
- Automatisierte Registerabfragen: Zugriff auf über 300 Handels- und Transparenzregister in mehr als 100 Ländern
- Strukturauflösung: Mehrstufige Beteiligungsverhältnisse werden automatisch bis zur natürlichen Person aufgelöst
- Rechtskonformität: Ergebnisse werden GwG-konform geprüft, dokumentiert und sicher archiviert
- Intuitives Dashboard: Alle Eigentums- und Kontrollverhältnisse klar, visuell und nachvollziehbar dargestellt
- Globale Nutzung: Einheitliche Darstellung trotz unterschiedlicher Sprachen, Formate und Rechtssysteme
- Nahtlose Integration: Direkte Einbindung in Ihre bestehenden KYC- und KYB-Prozesse
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Unsere Expert:innen führen Sie persönlich durch die Regpit-Plattform, zeigen Ihnen die Funktionen im Einsatz und beraten Sie individuell zu den passenden Modulen und Einsatzmöglichkeiten.
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KYC/KYB Solution
Die KYC- und KYB-Software von Regpit ermöglicht ein vollständig digitales Onboarding: Inklusive automatisierter PEP- und Sanktionslistenprüfung, Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter, sowie Bereitstellung aktueller Registerauszüge.
Alle Prozesse sind GwG-konform, intuitiv bedienbar und das Beste: Am Ende steht ein revisionssicherer Report, der Sie bei Prüfungen absichert.
Ident Solution
Mit der Ident Solution von Regpit identifizieren Sie Personen einfach und sicher: Per Video-Ident, eID, Konto-Ident, Vor-Ort-Prüfung oder Signatur.
Alle Verfahren sind GwG-konform, sofort einsatzbereit und lassen sich ohne IT-Aufwand in Ihre Prozesse integrieren.
Monitoring Solution
Die Monitoring Solution von Regpit überwacht Personen und Unternehmen automatisch auf Sanktionslisten, PEP-Daten und Adverse Media.
Änderungen werden sofort erkannt, dokumentiert und als Alert angezeigt, so dass Sie jederzeit regelkonform und handlungsfähig bleiben.
E-Learning Solution
Mit der E-Learning Solution von Regpit schulen Sie Mitarbeitende effizient und gesetzeskonform zu allen Themen rund um Geldwäscheprävention.
Alle Inhalte schließen mit zertifizierten Wissenstests ab und führen zu revisionssicheren Teilnahmezertifikaten.
Whistleblowing Solution
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In unseren Artikeln erfahren Sie mehr über Ihre gesetzlichen Verpflichtungen und wie Regpit Ihnen dabei helfen kann, sie zu managen.
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